2019年2月21日 来源：青岛日报 作者：傅 军
103亿、489亿、241亿，三个看似无关联的数字，正在串联起青岛金融业支持实体经济的新变化！
103亿，代表着普惠金融在岛城的风生水起，支持小微力度渐强。来自人民银行青岛市中心支行的最新数据显示，2019年1月份，新增521亿元贷款中，小微企业贷款新增103亿元，占企业贷款新增额28%，近三成。
489亿，代表着融资结构的日渐优化，青岛金融业迈向高质量发展开始破冰。2018年，我市债券融资规模大幅增长，共实现融资489亿元。
241亿，代表着“超稳定”的资金越来越多流向青岛。至2018年末，青岛保险资金运用规模达到241亿，为青岛经济社会发展带来中长期资金支持。
扶持小微的“双惠之道”
2月15日，央行公布了2019年1月金融数据统计报告。数据显示，1月份人民币贷款增加3.23万亿元，同比多增3284亿元，创单月历史新高。
同全国一样，1月，岛城银行业迎来“开门红”，来自人民银行青岛市中心支行的最新数据显示，1月份全市存款新增655亿元，贷款新增521亿元，存贷款增量均创新高。其中，居民存款占新增存款额近七成，小微企业占新增贷款近三成为亮点。
自去年下半年以来，扶持小微成为岛城银行业的共同行动，相关人士告诉记者，青岛银保监局支持民营企业发展，从压实银行机构主体责任、稳定民营企业融资预期、充分发挥保险机构作用等三个方面，引导银行保险机构优化民营企业金融服务。
为支持小微金融发展，青岛银保监局大力推进“双惠”银行工作。从筑牢银企关系入手，指导辖区银行机构重塑小微信贷服务理念，争当小微企业主办银行，提供“普惠”服务，实现“互惠”共赢，在缓解小微企业融资难、融资贵中取得良好成效，为2226户小微企业节约利息及费用1.09亿元。
青岛银保监局还积极在银行机构开展“行长访小微”活动，达成授信意向金额28.3亿元。指导银行业机构通过财富管理产品与实体项目对接，加大对重点产业、重点项目、“三农”、科技创新、民生和社会事业等领域的支持力度。支持地方法人银行开展“理财直接融资工具”业务，缩短投资链条，降低融资成本。
在监管部门的力促下，服务小微成为越来越多银行机构的共同行动。工商银行青岛市分行按照“提高站位、专注小微、践行普惠”的经营指导思想，以做强做优普惠金融业务为目标，遵循“批量化、线上化、集约化、综合化、专业化”的城市行普惠金融发展新路径，突出顶层设计，优化业务流程，创新风险监控手段，实现小微金融业务的集群式发展。
“债”助民企纾困克难
近日，中共中央办公厅、国务院办公厅印发了《关于加强金融服务民营企业的若干意见》，系统全面地提出了诸多加强金融服务民营企业的有力举措，其中包括多条扩大直接融资、提升股权融资等方面的内容，涉及股票、债券、私募股权投资等。
日前，青岛证监局召开辖区证券期货监管工作会议，青岛证监局党委书记、局长张文鑫在会议上透露，2018年债券融资规模大幅增长，为服务供给侧结构性改革和支持实体经济发展提供了新血液，助力民企纾困克难。
据悉，2018年我市在多层次资本市场上共实现债券融资489亿元，其中交易所地方债发行11期融资238亿元，公司债券融资219亿元，资产支持证券融资32.49亿元。此外，蓝海股权挂牌企业实现可转债融资1.3亿元。
交易所地方债和部分债券创新品种成为全年亮点。交易所地方债融资额同比增长123%，实现了3.77%的低利率融资，77亿元棚改专项债首次发行，资金投向20余个社区棚户区改造项目，涉及民房近2万户，有力支持了我市经济建设和民生改善。
2018年，可转债、可交换债等股债混合型产品和可续期债持续落地。青岛海尔、鼎信通讯发行可转债36亿元，特锐德控股股东发行辖区首单可交换债4亿元，城投集团成功发行全国唯一一单城投类5+N年期可续期债10亿元，5.17%的利率创同类债券最低纪录。绿色债、景区门票证券化、物业费债权证券化等债券创新品种取得突破，国信集团发行辖区首单绿色债14.5亿元，国内首单海洋公园资产证券化项目10亿元花落地青岛极地海洋世界。
此外，青岛辖区首单CMBS（商业房地产抵押贷款支持证券）项目已报交易所审核。近期，国信集团30亿元辖区首单纾困专项债获交易所无异议函并成功发行10亿元首期债券。
241亿：“超稳”的资金活水
近日，清华大学五道口金融学院理事周延礼在相关论坛上表示，根据以往市场情况，保险资金历来是长期资本的重要提供方。保险资金由于其负债属性、期限较长，追求长期安全稳定特性，必将为实体企业提供更多长期资金，帮助更多有战略前景的优质企业持续发展，增强保险业对实体经济的支持作用。
青岛银保监局统计显示，截至2018年末，辖区保险资金运用规模达到241亿，相比2014年底增加195亿元。保险资金的运用，拓宽了项目建设的融资渠道，为财富管理试验区建设提供了稳定的中长期资金支持。
2018年，我市还与中国保险资产管理业协会签订合作协议,于2018年8月上线运行青岛保险资金运用平台，首批46个融资项目在平台中亮相，计划引入保险资金428亿元。发布的项目共涉及城市轨道交通、重大市政工程、棚户区改造、海洋产业、智能城市、低碳环保、创新创投等多个领域，融资期限多在10年以上。融资方式较为灵活，既有传统的债权融资，也有新兴的资产支持计划、政府和社会资本合作（PPP）、集合资金信托计划等新兴融资模式。
下一步，我市将建立健全保险资金运用平台与渠道，与中国保险资产管理业协会开展深入合作，充分利用保险资金运用平台，做好第一批项目信息的对接落地工作。推进保险资金参与重大投资项目和财富管理试验区建设，拓展保险资金投资运用的广度和深度。
